【案件介紹】

境外緬北電詐集團主播宋某，通過游戲直播結識了客戶李某15歲孫女王某，并直播培訓其進行保單貸款等自助交易操作方法。某保險公司在日常開展可疑交易甄別工作中發現，李某賬戶有頻繁交易情況，電話回訪了李某，并協助報案。

經公安調查，孫女王某在奶奶微信消費時偷記下其支付密碼，利用奶奶對保險自助業務不熟悉，欺騙奶奶進行人臉識別驗證及獲取短信驗證和身份證件順利自助辦理保單領取、貸款等業務，將宋某轉來的多筆資金以保費形式追加至奶奶的保單中，后又操作保單萬能險賬戶領取至銀行卡，并以直播打賞的方式將資金轉給宋某，孫女王某協助轉移資金的行為涉嫌洗錢犯罪。

【風險提示】

1.增強自我防護意識。本案中奶奶李某未妥善保管身份證件、保單等，造成孫女輕易操作導致資金損失，其行為還觸犯洗錢犯罪。當下電信詐騙猖獗，“跑分”洗錢平臺洗錢手段隱蔽，我們在遠離的同時還需要提高警惕，謹防被他人利用。

2.審慎進行線上操作。日常我們會通過手機APP、官微辦理保險等金融業務，辦理業務時需要關注渠道的真實性及業務特征，以免被騙造成經濟損失。

3.配合做好盡職調查。通過盡職調查保險機構可以在數字時代筑牢風險防火墻，為客戶提供更加安全的金融服務。