【案例介紹】

舒某等人以高回報、只漲不跌等宣傳為誘餌，引誘參加者加入某網絡平臺，并購買該平臺發行的虛擬貨幣。舒某在該平臺非法獲利共計人民幣1.39億元。

為逃避公安機關查處，保全資產，舒某在某保險公司購買了13份保險產品，并通過他人銀行賬戶繳納保費，累計保費達6700多萬元。在投保后，又通過萬能險領取、保單貸款的方式將資金取出，進行洗錢犯罪。

【案例分析】

該案例表明某保險公司存在客戶盡職調查工作不到位、交易資料留存不完整、風險監測不深等問題。

不法分子會利用某些保險產品繳費方式靈活、可以追加及領取保費、退保、保單貸款等特點，而利用保險業進行洗錢犯罪。因此，我們要配合保險公司等金融機構做好客戶盡職調查，保護自己不被犯罪分子利用。

【風險提示】

合眾人壽提醒您：

在辦理保險業務時，請您主動提供并配合保險公司核實身份及身份證件的真實性；如實回答保險公司工作人員的合理詢問，并按照要求如實提供相關資料；請您主動接受保險公司的回訪，避免上當受騙。同時，也請您保護好本人的銀行賬戶及微信、支付寶等收付款碼，不要用自己的賬戶替他人提現和轉賬，避免成為他人洗錢犯罪的“工具人”。